發(fā)布地址：（略）
審理經(jīng)過
（略）起訴書指控被告人姜某立犯濫用職權(quán)罪、騙取貸款罪，向本院提起公訴。經(jīng)河南省高級人民法院指定管轄，本院受理后，依法適用普通程序，組成合議庭，分別于2023年7月18日、2023年9月13日、2024年3月26日公開開庭審理了本案。（略）（略）人民檢察院指派檢察員趙海洲出庭支持公訴，被告人姜某立及辯護(hù)人王自陽、李冬到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機關(guān)指控
（略）（略）人民檢察院指控：
1.2016年，（略）（（略））實際控制人被告人姜某立為獲取：（略）
2018年，（略）（（略））（略）股權(quán)的情況下，（略）對（略）雞公山（略）享有4.3億元虛假應(yīng)收賬款收益權(quán)的事實，（略）償還貸款問題，在（略）政（略）長、（略）（（略））總經(jīng)理：（略）
2.（略）（（略））實際控制人被告人姜某立于2018年7月25日在（略）某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱明某某社）貸款500萬元，后通過過橋資金將貸款本金及少部分利息歸還至明某某社，2019年12月12日再次向明某某社申請貸款500萬元，并提供了虛假的財務(wù)報表、鋼材供銷合同等資料。（略）在明某某社的貸款本息。目前該筆貸款不能歸還本息，已給明某某社造成特別重大損失。
（略）（略）人民檢察院就上述犯罪事實提供了被告人姜某立戶籍證明、任職文件、到案經(jīng)過、情況說明、協(xié)議、公司工商登記資料、章程、銀行賬目明細(xì)、憑證、涉案財產(chǎn)清單等書證；證人趙某虎、秦某國、劉某云、孫某琴、羅某新、于某、李某軍甲、胡某洲等人證言；被告人姜某立供述與辯解；貸款合同、收購協(xié)議、評估報告、付款憑證、貸款資料、銀行流水及其他相關(guān)證據(jù)等予以證實。公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人姜某立與國家機關(guān)工作人員共謀，濫用職權(quán)，致使國家利益遭受重大損失，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百九十七條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以濫用職權(quán)罪追究其刑事責(zé)任。被告人姜某立以欺騙手段取得金融機構(gòu)貸款，給金融機構(gòu)造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。姜某立犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條。提請本院依法判處。
辯方觀點
被告人姜某立辯稱，起訴書指控的犯罪事實部分不屬實。1.關(guān)于濫用職權(quán)罪，指控我為獲取：（略）
辯護(hù)人提出如下主要辯護(hù)意見：（一）被告人姜某立不構(gòu)成濫用職權(quán)罪。姜某立并未實施“濫用職權(quán)”行為，也未“致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受重大損失”，不滿足濫用職權(quán)的構(gòu)成要件。1.姜某立非國家工作人員，不具有濫用職權(quán)罪的主體身份；2.姜某立非濫用職權(quán)罪的共犯；3.姜某立雖然是利益的獲得者，但絕不是濫用職權(quán)的主要實施者或者共同幫助者。（二）被告人姜某立不構(gòu)成騙取貸款罪。1.銀行工作人員明知貸款資料虛假，且參與了虛假材料的制作，不存在被欺騙的情形，不構(gòu)成騙取銀行貸款罪；2.相關(guān)民事判決已認(rèn)定屬于民事借款關(guān)系，非刑事犯罪，且姜某立實際控制的資產(chǎn)足以償還銀行貸款，銀行損失完全可以得到足額償付，未來不會給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失。
本院查明
經(jīng)審理查明：
一、濫用職權(quán)的犯罪事實
被告人姜某立通過招商受邀到（略）雞公山投資，（略）（（略），以下簡稱“（略）”），（略）實際控制人。2012年5月份，（略）與（略）雞公山（略）管理委員會（以下簡稱“某某委會”）簽訂合同，約定建設(shè)雞公山國際溫泉度假村項目。2014年11月，（略）（（略），以下簡稱“（略）”）成為項目投資主體。
2015年，（略）資金短缺，項目因缺少資金陷入困境，公司急需貸款融資，經(jīng)公司實際控制人姜某立提議，時任雞公山某某委會黨委書記、主某（另案處理）同意，2015年8月28日，（略）簽訂《股權(quán)代持協(xié)議》，（略）51%的股權(quán)，（略）不實際出資，不參與經(jīng)營，（略）的名義在工商股東登記中具名登記，（略）由民營企業(yè)包裝為國有控股企業(yè)。2016年4月28日，（略）簽訂《股權(quán)代持補充協(xié)議》，（略）100%（略）（（略）），（略）實際控制人，（略）51%的股權(quán)，以達(dá)到了利用國資背景進(jìn)行招商引資的目的。2016年5月9日，（略），（略）的實際控制人。
2016年初，（略），（略）初步擬定合作融資意向，但要求某某委會、（略）財政局分別出具差額補足承諾。為此，姜某立與趙某虎（已判決）商議后，在未經(jīng)某某委會集體研究情況下，趙某虎安排時任（略）辦事處籌建處（以下簡稱武勝關(guān)辦事處籌建處）書記秦某國（已判決）（略）簽訂虛假的《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議》、出具虛假的《企業(yè)詢證函》，趙某虎又安排雞公山（略）財政局出具虛假的《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，（略）對（略）雞公山（略）享有4.3億元的虛假應(yīng)收賬款收益權(quán)。2016年8月，（略）通過將該應(yīng)收賬款收益權(quán)質(zhì)押形式，在鄭州銀行信陽分行貸款3.4億元，姜某立將其中1,000萬余元用于雞公山國際溫泉度假村項目建設(shè)，剩余資金用于歸還貸款、償還債務(wù)、（略）經(jīng)營使用。
2018年，（略）股權(quán)的情況下，（略）對（略）雞公山（略）享有4.3億元虛假應(yīng)收賬款收益權(quán)的事實，（略）償還貸款問題，在（略）人民政（略）長、（略）（（略））總經(jīng)理：（略）
另查明，姜某立授意將貸款中的1.5億元左右資金交給張某甲等人運作，（略）對外拆借資金或投資使用等。調(diào)查期間，監(jiān)察機關(guān)依法扣押、查封、凍結(jié)了姜某立實際使用該1.5億資金購買的房屋、機動車以及投資的股份、出借的款項等，其中：退繳的16,047,170.9元由調(diào)查機關(guān)依法扣押；另扣押京Ｍ7****號轎車、粵某6＊＊＊＊號轎車、京ＱＮ****號轎車、豫Ａ7****號轎車各一輛；查封（略））六套；凍結(jié)（略）人民法院執(zhí)行涉及的民間借貸案件待執(zhí)款72,130,820.24元。
上述事實，有經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實：
1．被告人姜某立供述與辯解，證實2011年其應(yīng)趙某虎的邀請到信陽投資雞公山項目，2012年5月份，（略）的名義與（略）兩套房產(chǎn)抵償借款，經(jīng)法院執(zhí)行裁定抵償給了孫某琴；何龍利用（略）羊（略）龍江帝（略）六套房產(chǎn)抵償借款，經(jīng)法院執(zhí)行裁定作價449.541萬元抵償給其父親姜某勇；（略）（以下簡稱“（略）”）股權(quán)800萬元變現(xiàn)800萬元現(xiàn)金，已主動上交監(jiān)察機關(guān)；（略）、（略）、（略）（以下簡稱“（略）”）的現(xiàn)金8,047,940.34元已上交監(jiān)察機關(guān)；（略）從鄭州銀行信陽分行的3.4億元貸款，給國家造成巨大損失，其主動上交以上財產(chǎn)。
2．證人趙某虎證言，證明其時任（略）雞公山（略）黨委書記、主任期間，（略）51%股權(quán)的代持協(xié)議，辦理工商登記后，（略）獲得國資控股的背景。2016年4月，（略）簽訂了股權(quán)代持補充協(xié)議，（略）（實際控制人為姜某立）（略）49%的股權(quán)。2016年5月份，姜某立找其說想向鄭州銀行貸款，讓（略）提供幫助，其同姜某立一起到鄭州銀行溝通，之后其安排武勝關(guān)辦事處的秦某國、（略）提供貸款資料，《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《企業(yè)詢證函》《債務(wù)承繼說明》都是虛假的，也沒有經(jīng)過黨委會或班子會議研究，是其一人決定的。后雞公山（略）向鄭州銀行提供應(yīng)付賬款回購擔(dān)保項目總價值是4.3億元，實際上這些項目當(dāng)時絕大多數(shù)并未開工建設(shè)。后期其（略）政府領(lǐng)導(dǎo)匯報并（略）財政局出具承諾函。2016年8月份，（略）發(fā)放3.4億元的貸款，期限為三年。2018年夏季，銀行多次向其催款，其向（略）市長匯報情況（略）里幫助，（略）對（略）雞公山（略）享有4.3億元虛假應(yīng)收賬款的事情，市長讓其找李某軍甲協(xié)商。2018年年底，李某軍甲通知其商談歸還貸款事宜，（略）51%的股權(quán)基礎(chǔ)上現(xiàn)行收購剩余49%的股權(quán)，（略）變成100%國有控股。（略）資產(chǎn)進(jìn)行評估，經(jīng)評估，（略）的實物價值大概為5.5億元，但沒有出具正式的評估報告，后李某軍甲通知姜某立、大龍袍董事長于（略）政府簽訂收購協(xié)議，協(xié)議簽訂后，（略）欠鄭州銀行的剩余貸款本息3.08499億元還上了，（略）支付，（略），其行為給國有資產(chǎn)造成重大經(jīng)濟(jì)損失。
3．證人秦某國證言，2012年，姜某立通過招商引資到雞公山（略）、雙拼別墅項目持續(xù)建設(shè)到2016年初，因建設(shè)資金跟不上而停工。2016年2月份左右，其已擔(dān)任武勝關(guān)辦事處籌建處黨工委書記，（略）資金不足，陷入困境，已嚴(yán)重資不抵債，該公司計劃從銀行貸款，（略）總經(jīng)理：（略）
4．證人張某甲證言，（略）法定代表人、總經(jīng)理：（略）
5．證人李某華證言，又名李曉桐，證明其于2016年4月到姜某立在中樂百（略）的（略）上班，（略）（以下簡稱“（略）”）上班，（略）上班，任命為副總經(jīng)理：（略）
6．證人周某證言，（略）上班，（略）（以下簡稱“（略）”）人法定代表人，（略）工作，（略）的法定代表人，（略）的實際控制人都是姜某立。其曾經(jīng)辦理過浦發(fā)銀行卡、民生銀行卡、中原銀行卡、中國銀行卡、中國農(nóng)業(yè)銀行卡各一張，（略）法定代表人時，公司分別使用其銀行卡用于資金周轉(zhuǎn)，其還曾將浦發(fā)銀行卡和招商銀行卡借給張某甲使用。
7．證人劉某證言，（略）于2016年10月成立，（略）法定代表人，但公司的實際控制人為姜某立，（略）的日常管理。（略）外，（略）、（略）、（略）（以下簡稱“（略）”）、（略）（以下簡稱“（略）”），（略）的財務(wù)賬目也由其管理，（略）、（略）的法定代表人，（略）的法定代表人。（略）名下的財產(chǎn)有：2016年11月份購入法拍房一套，位于鄭（略）；2016年12月購入本田轎車一輛。（略）主要從資金拆借業(yè)務(wù)，時間主要集中在2016年到2017年年底，（略）、（略）、（略）、（略）、（略），2018年以后就不向外放款了，主要的業(yè)務(wù)是收賬。（略）轉(zhuǎn)款，張某甲對其說最多的時候有2個多億，都存在黃某珍工行銀行卡和周某的華夏銀行卡、招商銀行卡上。放款用的都是黃某珍、周某的銀行卡，正常的回收款也都打入黃某珍、周某的銀行卡。向法院起訴后執(zhí)行回款都打入了其與王冠的銀行卡上，（略）轉(zhuǎn)款用過其與黃某珍、周某、杜文博、趙俊楠的銀行卡。（略）轉(zhuǎn)過款，2019年，（略）還款，然后向?qū)O某琴農(nóng)行卡轉(zhuǎn)款2,700萬元，（略）的張明欽轉(zhuǎn)款585萬元，向周某的華夏銀行卡轉(zhuǎn)款2,000萬元，還給雷明轉(zhuǎn)過700萬元，這些都是按照張某甲的指示辦理的。（略）拆借出具的款項還有7,213萬元沒有收回，這些債權(quán)（略）法院已判決，執(zhí)行回來的錢都轉(zhuǎn)至其與王冠的銀行卡內(nèi)了。
8．證人馮某潔證言，姜某立安排其辦理某某（北京）公司注冊登記手續(xù)，（略）法定代表人，2020年8月某某（北京）公司開業(yè)，主要工作就是找廣東某某大學(xué)合作，做護(hù)膚品項目，然后找代工廠加工，（略）的商標(biāo)進(jìn)行銷售。姜某立向其說劉某系鄭州方面的會計，其在某某（北京）公司的費用全部由劉某轉(zhuǎn)過來，某某（北京）公司的資產(chǎn)五臺美容儀，還有一部分美容產(chǎn)品，有一輛車（京ＱＮ****）供公司使用；某某（廣州）公司的資產(chǎn)有四五臺美容儀及部分美容產(chǎn)品，公司有一輛車（粵某6＊＊＊＊）。某某（北京）公司都是姜某立投資的，全部資產(chǎn)都是姜某立的。京ＱＮ****（略）（（略）），（略），（略）的法定代表人，（略），是為了車輛上北京牌照才收購的。
9．證人孫某琴證言，（略）董事、融資部負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人。（略）51%（略）實際控制人姜某立操作，（略）擁有國資背景，便于融資。（略）向鄭州銀行信陽分行貸款都是姜某立操作的，具體與銀行對接由李某華負(fù)責(zé)，其融資部負(fù)責(zé)提供財務(wù)類資料和手續(xù)。（略）委托萬象會計師事務(wù)所出具《審計報告》，其中資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等相關(guān)資料都是在姜某立授意下虛構(gòu)的?！稇?yīng)收賬款確認(rèn)函》（略）按銀行要求提供，內(nèi)容是虛構(gòu)的，（略）沒有這些應(yīng)收款項。2016年，姜某立成立了融資部，其開始負(fù)責(zé)融資部工作，專門和銀行對接，在中樂百花公館辦公。2021年融資部解散，（略）的一些善后事宜。2016年向鄭州銀行信陽分行3.4億元貸款下來后，一部分用于還賬，一部分用于工程支出，（略）作為過橋資金，從公司轉(zhuǎn)出的錢大約有2個多億，（略）之間的轉(zhuǎn)賬很多，都是通過個人的銀行卡進(jìn)行的，（略）需要用錢時，姜某立就安排張某甲那邊把錢轉(zhuǎn)過來，具體信陽這邊轉(zhuǎn)給張某甲多少錢，張某甲轉(zhuǎn)給信陽這邊多少錢，沒有算過賬，不知道金額。2016年11月30日第6號憑證顯示，（略）（以下簡稱“（略）”）投資1,200萬元，徐某兵借款400萬元，以上兩筆均于2016年11月14日由孫某琴賬戶轉(zhuǎn)入姜威的賬戶。
10．證人張某瑩證言，（略）上班，擔(dān)任總經(jīng)理：（略）
11．證人陳某甲證言，（略）于2016年成立，（略），（略）的法定代表人張勁松，（略）的實際控制人，（略）的股東中姜威占股為1.94%。其認(rèn)識姜某立，（略）的老板，其與姜某立的舅舅徐某兵是多年朋友，（略）持有1.94%的股份。2016年11月份，徐某兵讓姜某立安排向其和姜威分別轉(zhuǎn)賬400萬元，（略）股份，其中400萬元由其代徐某兵持股，另外400萬元由姜威代徐某兵持股。同時，姜某立用姜威的名字出資800萬元，（略）股份，姜威名下一共投資入股1,200萬元，持股比例3%左右。2021年，（略）發(fā)展需要，（略），并進(jìn)行了增資擴股，姜威代徐某兵持有的400萬元股份轉(zhuǎn)給了徐某兵的女兒徐鈺杰，目前姜威仍持有800萬元的股份，持股比例為1.94%，其代徐某兵持有的400萬元股份仍在其名下。徐某兵已經(jīng)把其和姜威代持800萬元股份投入的資金歸還給了姜某立。
12．證人徐某兵證言，系姜某立舅舅，證明大約在2016年，（略）成立，姜某立以姜威的名義入股800萬元。當(dāng)時其、陳某甲、姜某立每人出資800萬元，占股2%，其的股份沒有直接體現(xiàn)出來，是以陳某甲的名義代持1%的股份，以姜威的名義代持1%的股份，姜威的股份是姜某立出資800萬元，實際持股2%。姜某立替其墊付的800萬元投資款，后姜某立缺錢向其索要，其先通過曹金霞的賬戶歸還了500萬元，又通過陳艷的賬戶歸還200萬元，后又替姜某立向張勁松還款200萬元，（略）擴股時又借給姜某立50萬元，目前，其還清姜某立的墊資800萬元外，姜某立還欠其150萬元。
13．徐某兵銀行交易明細(xì)、微信：（略）
14．證人曹金霞證人，（略）上班，公司老板是姜某立，姜某立系其姐夫。（略）為6091民生銀行卡、尾號為8275鄭州銀行卡交給了孫某琴使用，因為孫某琴找到其，說其與姜某立有親戚關(guān)系，（略）使用，其與孫某琴一起到銀行辦理銀行卡，將卡交給了孫某琴使用，至今也未還給其。
15．證人李某軍甲證言、自述材料，證明其時任（略）說，（略）在鄭州銀行信陽分行3.4億元貸款即將到期，還款資金沒有著落，并且告訴其該筆貸款系財政擔(dān)保，若不能正常還款將影響到雞公山（略）的發(fā)展，還會影響到（略）對外的經(jīng)濟(jì)形象。趙某虎說（略）長匯報過，（略）幫助歸還貸款。之后（略）長多次給其安排，（略）幫助雞公山（略）償還貸款，其接受了這個任務(wù)，（略），（略）的貸款。（略）股權(quán)前，（略）進(jìn)行可行性研究或風(fēng)險評估，對公司財務(wù)進(jìn)行審計和資產(chǎn)評估，但是沒有開展盡職調(diào)查，（略）財務(wù)狀況進(jìn)行審計，（略）實物進(jìn)行評估，（略）往來款項和負(fù)債進(jìn)行評估。（略）在2018年就已資不抵債，（略）進(jìn)行評估，該公司凈資產(chǎn)會是負(fù)數(shù)，（略）進(jìn)行收購，（略）歸還貸款，會影響到（略）政府在銀行的信譽，影響（略）的金融生態(tài)。（略）支付3.08499億元股權(quán)收購價款后，并沒有再支付剩余價款，（略）以未支付剩余股權(quán)收購價款為由，拒不交割股權(quán)，（略）51%（略），（略）的任何股權(quán)。2020年，（略）進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債評估，（略）已嚴(yán)重資不抵債，致使華信支付的3.08499億元本息無法收回，造成國家資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失。
16．證人劉某云證言，證明劉某云時任雞公山（略）委員會財政局局長，其在趙某虎的授意下，（略）向鄭州銀行信陽分行貸款所需提供的《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》上加蓋財政局公章的事實。
17．證人胡某洲證言，（略）副總經(jīng)理：（略）
18．證人尚朝陽自述材料，證明其時任（略）市長，2018年下半年，（略）貸款無力償還的事情找其，（略）介入，歸還銀行貸款，（略）提供十多億元的融資，（略），其要求趙某虎與李某軍甲溝通，同時其電話也聯(lián)系了李某軍甲并作了安排。之后，趙某虎、李某軍甲向其匯報，李某軍甲認(rèn)為方案可行，其就同意此方案。2018年11月份，其聽取了李某軍甲、（略）授信十多億的報告，（略）想辦法解決雞公山到期貸款的方案，之后其安排李某軍甲牽頭，會同趙某虎具體操作，并要求把事情辦好。
19．證人王某尚證言，（略）財務(wù)，2015年8月份，其按照羅某新的安排，（略）簽訂委托持股協(xié)議書上加蓋了公章，并負(fù)責(zé)報告該份協(xié)議。2019年2月份，于某通知其一（略）政府辦事，（略）的胡某洲將一份協(xié)議拿給其與于某看，讓于某在上面簽字蓋章，于某簽字后要求留一份存檔，但胡某洲不給，也不允許拍照。
20．證人羅某新證言，（略）董事長，2015年8月份，（略）簽訂委托持股協(xié)議書，其在印章管理審批表上簽字，沒有在委托持股協(xié)議書上簽字，王某尚負(fù)責(zé)印章管理，其授意王某尚在該協(xié)議書上蓋章。
21．證人允建東證言，（略）董事長，（略）51%的股權(quán)，2021年6月25日，（略）簽訂了代持股權(quán)返還協(xié)議，（略）51%（略）。
22．證人楊某榮證言，證明其時任信陽萬象會計師事務(wù)所法定代表人，負(fù)責(zé)該事務(wù)所的全面工作。2016年6月，（略）應(yīng)收武勝關(guān)辦事處籌建處款項專項審計報告，《企業(yè)征詢函》是事務(wù)所出具空白的，系行業(yè)的固定模板，（略）填寫，征詢函加蓋有武勝關(guān)辦事處籌建處的印章后，（略）的張某甲交給了事務(wù)所，事務(wù)所根據(jù)委托方提供的材料及現(xiàn)場考察情況出具的審計報告。
23．證人雷某海證言，證明其于2016年4月至2016年8月主持（略）負(fù)責(zé)，用章需要各個部門逐級審批，由局長簽批后，加蓋用章。（略）財政局收文處理簽上的批示和雷某海的名字是其所簽，是趙某富和鄭州銀行信陽分行的蘆行長找其簽字時一并拿過來的。承諾函的印章是趙某富加蓋的。
24．證人趙某富證言，證明其于2013年1月至2017年2月任（略）負(fù)責(zé)，用章需要各個部門逐級審批，由局長簽批后，加蓋用章。收文處理簽是當(dāng)時根據(jù)（略）政府文電處理簽，向鄭州銀行信陽分行出具承諾函的意見批示，處理簽上的批示和趙某富的簽字系其本人所簽。
25．證人王某莉證言，證明其系信陽萬象會計師事務(wù)所兼職會計師。2016年6月，（略）應(yīng)收武勝關(guān)辦事處籌建處款項專項審計報告，其參與了審計。
26．證人熊某勝證言，證明其于2016年3月至2018年12月任武勝關(guān)辦事處籌建處副書記、主任，于2018年12月至2021年1月任武勝關(guān)辦事處籌建處黨工委書記。其未見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《企業(yè)詢證函》《債務(wù)承繼說明》，秦某國也未與其溝通過此事。
27．證人李某勇證言，證明其于2012年12月至2015年3月任武勝關(guān)辦事處籌建處黨工委書記，2015年3月至今任雞公山（略）項目辦副主任。其未見過落款時間為2015年1月10日的《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》，協(xié)議上的印章是武勝關(guān)辦事處籌建處的印章，但協(xié)議上所列項目都是2016年之后才開始建設(shè)的。
28．證人李某證言，證明其于2015年6月至今在武勝關(guān)辦事處籌建處工作，期間負(fù)責(zé)黨政辦和綜治辦，主要工作是給領(lǐng)導(dǎo)做好后勤服務(wù)保障、印章管理和文件收發(fā)等工作。其沒有在（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議》《企業(yè)詢證函》《債務(wù)承繼說明》上蓋過章，武勝關(guān)辦事處籌建處班子會議也沒有研究過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《企業(yè)詢證函》《債務(wù)承繼說明》這三件事。
29．證人李某悟證言，證明其于2008年至2018年3月在雞公山（略）管委會工作。（略）實際控制人系姜某立，（略），是趙某虎于2012年引資過來開發(fā)雞公山的企業(yè)。（略）一個國企背景，（略）名義持股，（略）融資。其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《委托持股協(xié)議書》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，也沒有開會研究過。
30．證人沈某平證言，證明其于2003年11月至2021年1月在雞公山（略）管委會工作，期間負(fù)責(zé)過農(nóng)林水、防汛、防火、扶貧、交通等工作。（略），實際控制人是姜某立，（略）名義持股，（略）融資，趙某虎提議召開了會議。其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《委托持股協(xié)議書》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，沒人給其說過，也沒有開會研究過。
31．證人萬某證言，證明其于2013年9月至今在雞公山（略）管委會工作，負(fù)責(zé)過管委會財稅、金融、安全生產(chǎn)、工商等工作。2016年7月26日趙某虎提議召開會議，會議第一議題是（略）委常委會精神，（略）貸款的事，（略）貸款的事這次班次會議另外一個議題，（略）貸款3.4億元的事情，趙某虎安排其與鄭州銀行信陽分行一名朱姓女同志對接，需要雞公山（略）相關(guān)職能部門提供手續(xù)，其安排相關(guān)職能部門與銀行工作人員對接，提供銀行貸款所需手續(xù)。其見過《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》《債務(wù)承繼說明》，但班子沒有研究過。
32．證人鄭某化證言，證明其于2011年11月至今任雞公山（略）管委會黨委委員、副主任，分管環(huán)保、土地規(guī)劃和建設(shè)。（略），實際控制人是姜某立，（略）股權(quán)是趙某虎決定的，（略）具備國有企業(yè)背景，便于貸款。其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《委托持股協(xié)議書》《股權(quán)代為持股協(xié)議補充協(xié)議》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，（略）貸款的具體操作不清楚。
33．證人羅某文證言，證明其從2006年12月開始，（略）副主任、項目工作管理辦公室副主任、主任、武勝關(guān)辦事處籌建處黨工委書記、雞公山（略）統(tǒng)計局局長等職務(wù)。其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》。
34．證人馮某證言，證明其于2016年5月至2018年5月任武勝關(guān)辦事處籌建處黨工委副書記兼副主任，主要負(fù)責(zé)籌建處的交通、安全、農(nóng)林水、文明創(chuàng)建等工作。其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，也沒有人給其說過，沒有在籌建處班子會議上研究過。
35．證人陳某乙證言，證明其于2012年11月至2018年12月任武勝關(guān)辦事處籌建處黨副主任，主要負(fù)責(zé)綜合治理、信訪維穩(wěn)、環(huán)境衛(wèi)生工作。其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，也沒有人給其說過，沒有在籌建處班子會議上研究過。
36．證人許某柱證言，證明其于2015年1月至今擔(dān)任雞公山（略）全面工作。2016年7月26日趙某虎提議召開會議，會議第一議題是（略）委常委會精神，（略）貸款的事，（略）貸款的事是這次會議另外一個議題，會議紀(jì)要記錄內(nèi)容系其負(fù)責(zé)起草的，會議內(nèi)容與會議紀(jì)要不相符，系趙某虎安排其臨時補充的。其沒有見過《委托持股協(xié)議書》《股權(quán)代為持股協(xié)議補充協(xié)議》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，這些也沒有開會研究過。
37．證人王某甲證言，證明其于2016年5月至2021年2月任武勝關(guān)辦事處籌建處副主任，其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，也沒有人給其說過。
38．證人吳某明證言，（略）項目的建設(shè)方、（略），其不清楚《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》。
39．證人張某乙證言，證明其在雞公山（略）管委會工作期間，分管經(jīng)濟(jì)發(fā)展、財政、稅務(wù)、金融、審計、統(tǒng)計和項目辦工作。任職期間，（略）簽訂了《代持股權(quán)返還協(xié)議》，（略）51%（略），在趙某虎的安排下，其與王某尚辦理的該手續(xù)。
40．證人郝某證言，證明趙某虎時任雞公山（略）管委會書記，郝某在管委會工作期間，分管宣傳、統(tǒng)戰(zhàn)、交通、通（略）場監(jiān)管工作?！稇?yīng)收賬款確認(rèn)函》中顯示的五個項目，其只知道韋家溝水庫供水工程，其余四個項目已投入使用，具體承建方、施工方不清楚。其不清楚《代持股權(quán)返還協(xié)議》。
41．證人王某安證言，證明其于2006年12月至2013年9月?lián)坞u公山（略）主任，之后分管工會、旅游文化、文物等工作。趙某虎到某某委會工作后，（略）引進(jìn)雞公山開發(fā)依云溫泉小鎮(zhèn)，《合同書》是2012年5月份簽的，沒有經(jīng)過班子會議研究。其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《委托持股協(xié)議書》《股權(quán)代為持股協(xié)議補充協(xié)議》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，沒有人給其說過，也沒有開會研究過。其沒有參加2016年7月26日的會議。
42．證人李某軍乙證言，證明其于2016年1月到雞公山（略）工作，2016年5月至2021年2月任武勝關(guān)辦事處籌建處副主任。其沒有見過《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《債務(wù)承繼說明》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》，也沒有人給其說過，沒有在籌建處班子會議上研究過。
43．證人王某乙證言，證明其于2015年12月至2016年8月任鄭州銀行信陽分行客戶經(jīng)理：（略）
44．證人蘆某育證言，證明其于2015年10月至2018年1月任鄭州銀行信陽分行行長。（略）和雞公山（略）管委會辦理了一個資金管理計劃，總金額為3.4億元。《債務(wù)承繼說明》是雞公山財政局向銀行出具的差額補足承諾，《承諾函》是總行要求（略）政府出具的差額補足承諾。該筆3.（略）賬戶后，由于資金使用比較快，導(dǎo)致銀行在資金監(jiān)管方面存在一定疏忽。
45．證人朱某潔證言，證明其在鄭州銀行信陽分行工作期間，（略）3.4億元定向資產(chǎn)管理計劃。融資條件要求企業(yè)必須擁有國資背景且與地方政府存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系，（略）提供了《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》《債務(wù)承繼說明》。
46.《（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書》《企業(yè)詢證函》《債務(wù)承繼說明》，證明上述文件均加蓋有武勝關(guān)辦事處籌建處的公章；《應(yīng)收賬款確認(rèn)函》（略）與（略）雞公山（略）財政局印章。
47．（略）簽訂的合同書，（略）投資雞公山國際溫泉度假村建設(shè)項目，項目建設(shè)內(nèi)容為商業(yè)街、酒店、度假別墅、溫泉度假村假設(shè)及經(jīng)營等。
48．股權(quán)收購協(xié)議、（略）的記賬憑證、李某軍甲審批的付款申請單、鄭州銀行企業(yè)客戶電子回單，（略）股權(quán)協(xié)議，（略）的股權(quán)收購協(xié)議，（略）的3.08499億元貸款本息。
49．（略）出具的證明、情況說明、情況報告、營業(yè)執(zhí)照、公司章程，（略）系（略）市屬國有企業(yè)。
50．（略）營業(yè)執(zhí)照、公司章程，（略）系由（略）雞公山（略）財政局控股的國有企業(yè)。
51．（略）出具的情況說明、委托持股協(xié)議書、股權(quán)代為持有協(xié)議補充協(xié)議、代持股權(quán)返還協(xié)議、（略）之間借款情況說明及銀行交易記錄，（略）借款及還款情況。
52．（略）之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系證明材料，（略）之間無債權(quán)債務(wù)關(guān)系。
53．（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書、武勝關(guān)辦事處籌建處關(guān)于某某自來水廠、（略）建設(shè)情況說明、項目中標(biāo)及施工合同等書證，證明（略）雞公山（略）基礎(chǔ)設(shè)施和承建項目回購協(xié)議書系虛假文件。
54．（略）工商注冊信息材料，（略）設(shè)立、公司章程、股東變更、法人任免、登記備案、股東會決議情況。
55．（略）及其關(guān)聯(lián)關(guān)系債權(quán)債務(wù)關(guān)系情況說明、應(yīng)收賬款確認(rèn)函、會議紀(jì)要、建設(shè)項目情況說明、中標(biāo)通知書、施工合同及工程款轉(zhuǎn)賬明細(xì)，（略）交付的征地資金3,001萬元及項目建設(shè)勞保費210.（略），（略）之間不存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（略）、風(fēng)情旅游小鎮(zhèn)、韋家溝水庫修建及供水、（略）、（略）。
56．（略）財政局關(guān)于向鄭州銀行信陽分行出具承諾函的情況說明，雞公山（略）《關(guān)于向鄭州銀行信陽分行貸款有關(guān)事宜的請示》、（略）財政局出具的承諾函，（略）對（略）雞公山（略）享有4.3億元應(yīng)收賬款收益權(quán)系虛構(gòu)的事實，請示（略）人民政府，要求（略）財政局向鄭州銀行信陽分行出具承諾函。
57．（略）3.4億元貸款資金的還款情況說明、還款明細(xì)及貸款資料。
58．（略）、（略）、（略）、（略）、（略）工商登記檔案。
59．（略）資產(chǎn)、負(fù)債、損益以及3.4億元涉案資金去向?qū)徲嬭b定報告。
60．（略）、（略）、（略）開戶、胡婉秋、孫某琴、周星星、張某甲、秦某國、劉夢遙、曾憲榮、曹金霞等人銀行開戶信息以及2016年以來的銀行交易流水，證明案涉貸款的資金流向。
61．查封、扣押、凍結(jié)通知書、周志祥陳述、姜某勇的視頻、（略）不動產(chǎn)權(quán)登記表兩份、（略）查詢結(jié)果證明房屋詳細(xì)信息、（略））六套；凍結(jié)（略）人民法院執(zhí)行的涉及的民間借貸案件待執(zhí)款72,130,820.24元。
二、騙取貸款的犯罪事實
（略）（以下簡稱“（略）”），（略），（以下簡稱“（略）”），實際控制人為被告人姜某立，該公司于2018年7月25日在（略）某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱明某某社）貸款500萬元，后通過過橋資金將貸款本金及少部分利息歸還至明某某社，2019年12月12日再次向明某某社申請貸款500萬元，并提供了虛假的財務(wù)報表、鋼材供銷合同等資料。（略）（以下簡稱“（略）”）（略）在明某某社的貸款本息。目前該筆貸款不能歸還本息，已給明某某社造成特別重大損失。
另查明，2023年8月10日，（略）與明某某社達(dá)成和解協(xié)議，協(xié)議約定，（略）于當(dāng)月歸還明某某社貸款本金100萬元，以后每月歸還50萬元貸款本金，于2024年4月30日前結(jié)清全部本息。當(dāng)日，（略）歸還明某某社貸款本金100萬元，尚有390萬元本金未歸還。
上述事實，有經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實：
1．被告人姜某立供述與辯解，證明2018年，（略）貸款利息逾期，需要在信用社辦理一筆新貸款用于支付利息，其授權(quán)孫某琴對接銀行進(jìn)行辦理，該筆貸款金額為500萬元，因前期投資雞公山項目資金沒有回款，貸款到期后無力歸還信用社，（略）申請貸款，（略）（以下簡稱“（略）”）的實際控制人，（略）與信陽震雄之間沒有實質(zhì)的交易，兩家于2018年7月5日簽訂的工程建設(shè)材料購銷合同就沒有履行內(nèi)容，（略）也沒有經(jīng)營過業(yè)務(wù)，提供的審計報告也不屬實，貸款資料中的購銷合同、借款用途、審計報告都不真實。該筆貸款到期后，2019年又重新申請了一筆貸款，手續(xù)也是孫某琴辦理的，（略）名下的逾期貸款利息，提供的貸款資料有些是虛假的。
2．證人孫某琴證言，（略）的法定代表人系張某瑩，實際控制人為姜某立，2017年，姜某立安排其到明某某社提供申請貸款的資料，（略）在明某某社有貸款，所以其與余某平也認(rèn)識，按照信用社的要求提供相應(yīng)的貸款手續(xù)材料，2018年7月25日貸款500萬元就發(fā)放了，貸款到期后使用信用社的過橋資金歸還，2019年又向明某某社進(jìn)行貸款，（略），（略）在信用社的貸款逾期本息。貸款中提供的審計報告、購銷合同都不真實，姜某立也明知。
3．證人張某瑩證言，（略）、（略）、（略）、（略）、（略）、（略）的法定代表人，（略）的實際控制人均為姜某立，（略）員工，系按照領(lǐng)導(dǎo)的意思擔(dān)任的法定代表人，擔(dān)任法定代表人會比其他員工每月多領(lǐng)取1,000元的工資，（略）在明某某社的500萬元貸款，辦理貸款過程中其去信用社簽過字，但對該筆貸款的具體情況不清楚，貸款都是姜某立安排孫某琴辦理的。
4．證人陳某丙證言，證明其于2017年11月份時任明某某社個人金融部部門經(jīng)理：（略）
5．證人余某平證言，證明2018年7月份孫某琴到明某某社申請辦理500萬元貸款業(yè)務(wù)，時任部門經(jīng)理：（略）
6．證人張某曼證言，證明其通過余某平認(rèn)識的陳某丙，知道陳某丙和余某平在明某某社零售業(yè)務(wù)部工作，其名下有一張信用卡在明某某社零售業(yè)務(wù)部，是余某平要求使用的，（略）簽訂過任何合同，合同上的簽字不是其本人所簽，其不清楚銀行卡的交易情況，也不了解貸款情況。
7．證人范某勇證言，證明其在擔(dān)任明某某社黨委委員、副主任期間，（略）審批貸款的情況，其本人也因涉嫌違法發(fā)放貸款，于2022年3月份被取保候?qū)彙?
8．貸款支付憑證、貸款明細(xì)、資金交易流水，（略）于2018年7月25日首次在明某某社貸款500萬元及資金去向情況。
9．2019年12月12日的末貸貸款材料、（略）章程、流動資金借款合同、保證合同、鋼材購銷合同、貸款發(fā)放通知單，（略）提供虛假的財務(wù)報表、鋼材供銷合同等資料，貸款受托支付至張某曼個人銀行賬戶。
10．貸款支付憑證、貸款明細(xì)、資金交易流水、受托支付手續(xù)，（略）于2019年12月12日在明某某社貸款500萬元及資金去向情況。
11．和解協(xié)議、支付憑證、證明、情況說明，證明達(dá)成協(xié)議及履行情況，尚有390萬元本金未歸還。
另有以下綜合證據(jù)予以認(rèn)定：
1．被告人姜某立戶籍證明及無犯罪前科證明，證實被告人姜某立達(dá)到刑事責(zé)任年齡，具備刑事責(zé)任能力，且無前科情況。
2．（略）），證明姜某立已辭去人大代表職務(wù)。
3．立案決定書、留置決定書、解除留置決定書、指定監(jiān)視居住通知書、到案情況說明，證明被告人姜某立被調(diào)查人員控制到案以及被留置、被指定監(jiān)視居住的時間。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為：被告人姜某立與國家機關(guān)工作人員共謀，濫用職權(quán)，致使國家利益遭受重大損失，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成濫用職權(quán)罪，且系共同犯罪；被告人姜某立以欺騙手段取得金融機構(gòu)貸款，給金融機構(gòu)造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪；公訴機關(guān)指控的罪名均成立。在濫用職權(quán)共同犯罪中，主要系利用國家機關(guān)工作人員李某軍甲、趙某虎等人的職權(quán)，被告人姜某立起次要、輔助作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人姜某立到案后，積極配合追繳資金，為國家利益挽回部分經(jīng)濟(jì)損失；積極退賠被害單位：（略）
關(guān)于被告人姜某立及其辯護(hù)人均辯稱姜某立非國家工作人員，其行為與造成國家利益遭受重大損失無因果關(guān)系，并辯稱其不構(gòu)成濫用職權(quán)罪的意見，經(jīng)查，（略）的實際控制人，（略）的經(jīng)營狀況,其與國家工作人員共謀后，提供虛假材料獲取：（略）
關(guān)于被告人姜某立及其辯護(hù)人辯稱姜某立不構(gòu)成騙取貸款罪，銀行工作人員明知貸款資料虛假，且參與了虛假材料的制作，不存在欺騙的情形，相關(guān)民事判決已認(rèn)定案涉行為屬于借款關(guān)系，且姜某立實際控制的資產(chǎn)足以償還銀行貸款，銀行的損失完全可以得到足額償付的意見。經(jīng)查，（略）（（略））的實際控制人為被告人姜某立，該公司在2018年7月25日首次在明某某社貸款500萬元期間，就提供虛假的購銷合同、審計報告騙取貸款，貸款到期后，通過過橋資金將貸款本金及少部分利息歸還至明某某社。2019年12月12日再次向明某某社申請貸款500萬元，仍提供了虛假的財務(wù)報表、鋼材供銷合同等資料，（略），（略）在明某某社的貸款本息。在整個貸款過程中，虛構(gòu)貸款用途，提供虛假材料，致使該筆500萬元的貸款不能歸還，已給明某某社造成特別重大損失，符合騙取貸款罪的構(gòu)成要件，故對上述辯護(hù)意見，本院不予采納。
扣押在案的款項16,047,170.9元及孳息，扣押在案的機動車四輛（京Ｍ7****號、粵某6＊＊＊＊號、京ＱＮ****號、豫Ａ7****號），查封的房產(chǎn)九套［豫（2018）（略））］及凍結(jié)的待執(zhí)款項，均系違法取得的財物，依法應(yīng)當(dāng)予以追繳。綜合被告人姜某立犯罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度等，依照《中華人民共和國刑法》第三百九十七條第一款、第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款、第六十一條、第二十七條、第六十七條第三款、第六十九條、第五十二條、第五十三條、第六十四條，《中華人民共和國監(jiān)察法
》第四十四條第三款的規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人姜某立犯濫用職權(quán)罪，判處有期徒刑二年；犯騙取貸款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，留置一日折抵刑期一日，指定居所監(jiān)視居住二日折抵刑期一日，即自2023年1月18日起至2026年3月11日止。罰金于本判決生效之日起十日內(nèi)繳納）。
二、扣押的16,047,170.9元及孳息予以追繳；扣押的四輛機動車（京Ｍ7****號、粵某6＊＊＊＊號、京ＱＮ****號和豫Ａ7****號）；查封的九套房產(chǎn)［豫（2018）（略））］；均予以追繳；其他違法所得繼續(xù)追繳。
三、責(zé)令被告人姜某立于本判決生效之日起三十日內(nèi)退賠（略）某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社經(jīng)濟(jì)損失390萬元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接（略）中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長：王忠文
審判員：李瑞
審判員：王宏林
二Ｏ二四年三月二十九日