（略）全面審計(jì)項(xiàng)目（（略）：JXYJ2025-GZYH-G016）的公開招標(biāo)公告

項(xiàng)目概況
（略）全面審計(jì)項(xiàng)目的潛在供應(yīng)商按規(guī)定獲取：（略）
（一）（略）：JXYJ2025-GZYH-G016
（二）招標(biāo)方式：（略）
（三）招標(biāo)內(nèi)容：
項(xiàng)目名稱：（略）
主要服務(wù)內(nèi)容及要求
數(shù)量
單位：（略）
預(yù)算金額（元）
（略）全面審計(jì)項(xiàng)目
詳見采購項(xiàng)目需求
1
項(xiàng)
700000.00
（四）投標(biāo)方式：（略）
（五）投標(biāo)供應(yīng)商資格要求：
1、具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任能力的法人或其他組織或自然人；
2、具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；
3、具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力；
4、有依法繳納稅收和社會(huì)保障資金的良好記錄；
5、參加采購活動(dòng)前三年內(nèi)，在經(jīng)營活動(dòng)中沒有重大違法記錄。
（六）本項(xiàng)目特定資格要求：投標(biāo)供應(yīng)商須具有《會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)證書》和《會(huì)計(jì)師事務(wù)所證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證》。
（七）招標(biāo)文件的購買：2025年09月25日至2025年09月30日（工作日內(nèi)）上午08∶30——12∶00，下午14∶30——17∶30，（略）購買，招標(biāo)文件工本費(fèi)300元/份，文件售后不退。（投標(biāo)供應(yīng)商將招標(biāo)文件工本費(fèi)轉(zhuǎn)入采購代理機(jī)構(gòu)：（略）
（八）招標(biāo)公告期限：發(fā)布之日起5個(gè)工作日。
（九）投標(biāo)截止時(shí)間和開標(biāo)時(shí)間、地點(diǎn)：（略）
（十）投標(biāo)保證金:投標(biāo)保證金人民幣壹仟元整，應(yīng)當(dāng)以支票或匯票或本票或銀行轉(zhuǎn)賬或金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具的保函等非現(xiàn)金形式提交。投標(biāo)供應(yīng)商采用銀行轉(zhuǎn)賬方式：（略）
（十一）付款方式：（略）
（十二）聯(lián)系方法：
采購代理機(jī)構(gòu)：（略）
地址：（略）
電話：（略）
郵箱：（略）
聯(lián)系人：（略）
開戶行：（略）香江支行
戶名：（略）
（略）：（略）（略）
（略）址：（略）（網(wǎng)址：（略））、（略）（（略））、（略）（（略））
采購單位：（略）
地址：（略）
電話：（略）
聯(lián)系人：（略）

2025年9月24日
附件1：采購需求主要內(nèi)容（一）技術(shù)要求（服務(wù)內(nèi)容）一、總體要求
根據(jù)國家、監(jiān)管部門和贛州銀行全面業(yè)務(wù)管理方面的要求，依據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、銀行監(jiān)管制度和評(píng)級(jí)細(xì)則和行內(nèi)制度規(guī)范，（略）2023年1月1日至2025年6月30日經(jīng)營管理情況進(jìn)行全面審計(jì)，包括但不限于內(nèi)控有效性、業(yè)務(wù)合法合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性、交易機(jī)制的健全性、經(jīng)營效益性評(píng)估、人員交易能力評(píng)估和崗位監(jiān)督管理等方面，充分有效揭示和發(fā)現(xiàn)問題，綜合分析存在的風(fēng)險(xiǎn)成因，提出相應(yīng)的整改方案，確保本項(xiàng)目的所有成果、方案和措施具有實(shí)際可用性、可具體落地使用。審計(jì)對(duì)象范圍：（略）開展的所有業(yè)務(wù)，包括債券投資、基金投資、票據(jù)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、同業(yè)投資、代客理財(cái)業(yè)務(wù)等。（略）截至2025年6月30日各項(xiàng)業(yè)務(wù)余額，應(yīng)收款項(xiàng)類投資業(yè)務(wù)抽樣比例為100%，債券投資、公募基金、票據(jù)、資金、代客理財(cái)?shù)绕渌麡I(yè)務(wù)抽樣比例不低于業(yè)務(wù)量的20%。對(duì)于已處置的歷史不良資產(chǎn)、過往存在本金或利息有逾期的業(yè)務(wù)或有問題線索的業(yè)務(wù)，須全部檢查，另外，可根據(jù)審計(jì)需要，抽查不屬于上述范圍的已到期業(yè)務(wù)。此次審計(jì)均須穿透底層資產(chǎn)進(jìn)行檢查。
（略）全面審計(jì)報(bào)告及審計(jì)建議書、投資業(yè)務(wù)審計(jì)報(bào)告及審計(jì)建議書、理財(cái)業(yè)務(wù)審計(jì)報(bào)告及審計(jì)建議書，以及報(bào)告附件（含底稿、審計(jì)方法、數(shù)據(jù)支持等）。報(bào)告內(nèi)容需按業(yè)務(wù)模塊分類列示問題，明確違規(guī)性質(zhì)（如重大問題、一般問題等）。且提出針對(duì)性改進(jìn)建議（如制度修訂、系統(tǒng)優(yōu)化、效益提升、風(fēng)險(xiǎn)防控、人員管理、薪酬考核等）。
二、審計(jì)內(nèi)容范圍
審計(jì)范圍包含但不限于以下內(nèi)容：
（一）內(nèi)控管理
（二）合規(guī)管理
（三）風(fēng)險(xiǎn)管理
（四）經(jīng)營管理
（五）財(cái)務(wù)管理
三、審計(jì)依據(jù)
《中華人民共和國審計(jì)法》；
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》；
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》；
《中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令》；
《江西銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范城商行投資業(yè)務(wù)的通知》；
《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》；
《私募投資基金監(jiān)督管理?xiàng)l例》；
《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》；
《關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》；
《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》；
《關(guān)于進(jìn)一步明確規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見有關(guān)事項(xiàng)的通知》；
《標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則》；
《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》；
《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》；
《中華人民共和國票據(jù)法》；
《支付結(jié)算辦法》；
《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》；
《中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知》；
《票據(jù)交易管理辦法》；
《上海票據(jù)交易所票據(jù)交易規(guī)則》；
《項(xiàng)目管理知識(shí)體系指南》；
《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》；
《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》；
《商業(yè)銀行資本管理辦法》；
《江西銀行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（試行)》；
《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(2024修訂版)》等。
四、項(xiàng)目人員要求
參與本項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員必須為響應(yīng)人的正式員工且不少于8人（含8人），所有項(xiàng)目成員須具有3年（含）以上（略）場(chǎng)業(yè)務(wù)相關(guān)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，實(shí)施期間項(xiàng)目成員不得隨意變更，如有特殊原因（如員工離職），須經(jīng)甲方同意后方可更換，更換后的項(xiàng)目成員必須達(dá)到或高于更換前成員的水平。
五、培訓(xùn)要求
需要提供有關(guān)（略）場(chǎng)業(yè)務(wù)等方面的知識(shí)培訓(xùn)服務(wù)，包括但不限于制度解讀、同業(yè)做法、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題案例和相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析等。
（二）商務(wù)要求1、服務(wù)期限：自合同簽訂日起2個(gè)月內(nèi)。
2、交貨地點(diǎn)：（略）
3、付款方式：（略）
4、履約保證金：中標(biāo)供應(yīng)商在收到中標(biāo)通知書后30日內(nèi)，向采購人：（略）
附件2
項(xiàng)目報(bào)名登記表
報(bào)名單位：（略）

報(bào)名日期

項(xiàng)目名稱：（略）

（略）

聯(lián)系人：（略）

聯(lián)系電話：（略）

電子郵箱：（略）

報(bào)名資料明細(xì)